I. Opis przedmiotu zamówienia:
Przedmiotem zamówienia jest prowadzenie kompleksowej obsługi bankowej Fundacji „Fundusz Współpracy” (FFW), a w szczególności:
1. Otwarcie i prowadzenie bieżących rachunków bankowych Zamawiającego w PLN i w walutach obcych, które Zamawiający posiada na dzień zawarcia umowy na usługi z zakresu obsługi bankowej. Jednocześnie Zamawiający nie zobowiązuje się, do przeniesienia wszystkich rachunków i środków znajdujących się w dyspozycji Zamawiającego w chwili zawierania umowy z Wykonawcą.
2. Uruchomienie linii kredytowej w rachunku bieżącym w wysokości 1.500.000,- PLN, na cały okres świadczenia usług z zakresu obsługi bankowej, tj. do dnia 31.10.2028 roku, w podziale na 12-miesięczne okresy, tj.:
a) od dnia 1 listopada 2025 roku do dnia 31 października 2026 roku,
b) od dnia 1 listopada 2026 roku do dnia 31 października 2027 roku,
c) od dnia 1 listopada 2027 roku do dnia 31 października 2028 roku.
3. Kredyt w rachunku bieżącym będzie zabezpieczony w formie:
a) hipoteki ustanowionej na nieruchomości – lokal użytkowy, o powierzchni 1.464,79 m2, położony w Warszawie przy ul. Górnośląskiej 4A, o wartości ponad 15 mln PLN (na podstawie operatu szacunkowego sporządzonego przez rzeczoznawcę majątkowego w czerwcu 2023 roku – bez konieczności dostarczenia nowej wyceny wykonanej przez rzeczoznawcę)
b) cesji praw z każdorazowej aktualnej umowy ubezpieczenia wymienionej wyżej nieruchomości
4. Otwieranie, prowadzenie i zamykanie nowych rachunków bankowych w PLN i w walutach obcych, służących do realizacji zadań Zamawiającego, najpóźniej następnego dnia roboczego po dniu złożenia wniosku o otwarcie/zamknięcie rachunku.
5. Realizacja poleceń przelewów składanych w formie elektronicznej, w PLN i w walutach obcych, na rachunki w innych bankach krajowych i zagranicznych.
6. Realizacja poleceń przelewów składanych w formie papierowej, w PLN i w walutach obcych, na rachunki w innych bankach krajowych i zagranicznych.
7. Przyjmowanie do realizacji zleceń stałych w cenie nie wyższej niż opłata za przelew elektroniczny.
8. Przyjmowanie do realizacji zleceń składanych z datą przyszłą w cenie nie wyższej niż opłata za przelew elektroniczny.
9. Wydawanie i obsługa kart płatniczych.
10. Realizacja poleceń przelewu pomiędzy rachunkami Zamawiającego prowadzonymi przez Wykonawcę.
11. Realizacja wpłat/wypłat gotówkowych, dokonywanych przez pracowników Zamawiającego lub inne osoby upoważnione przez Zamawiającego, w PLN i w walutach obcych.
12. Zapewnienie, tj. 24 godziny na dobę 7 dni w tygodniu, dostępności teleserwisu – udzielanie informacji o stanie rachunków i operacjach na rachunkach, operacjach o operacjach kartami płatniczymi wydanymi na wniosek zamawiającego – po uprzednim podaniu hasła.
13. Udostępnianie bieżących informacji o kursach walut stosowanych przez Wykonawcę w serwisie bankowości elektronicznej lub na stronach internetowych Wykonawcy z możliwością ich wydruku. Udostępnianie środków na rachunku (w tym zwiększenie salda odsetkowego) w dniu uznania rachunku klienta, co oznacza, że w dniu uznania rachunku Zamawiającego jakąkolwiek kwotą środków, kwota ta zwiększy saldo środków do wypłaty oraz powiększy saldo od którego będą naliczane odsetki.
14. Realizacja dyspozycji poleceń przelewu, rozumiana jako przekazanie środków na zlecony rachunek kontrahenta Zamawiającego, w tym samym dniu, jeżeli przekazano te dyspozycje do banku:
a) co najmniej do godziny 15.00 – dla pojedynczych przelewów w walucie innej niż PLN, zleconych w trycie zwykłym (nie jako tzw. przelewy natychmiastowe), na rachunek bankowy kontrahenta prowadzony przez bank inny niż Wykonawca,
b) co najmniej do godziny 15.00 – dla pojedynczych przelewów w walucie PLN, zleconych w trycie zwykłym (nie jako tzw. przelewy natychmiastowe), na rachunek bankowy kontrahenta prowadzony przez bank inny niż Wykonawca,
c) co najmniej do godziny 13.00 – dla przelewów masowych w walucie PLN,
d) 24 godziny na dobę 7 dni w tygodniu – dla dyspozycji przelewów pomiędzy rachunkami Zamawiającego prowadzonymi przez Wykonawcę,
e) 24 godziny na dobę 7 dni w tygodniu – dla dyspozycji przelewów natychmiastowych / ekspresowych w walucie PLN, na rachunek bankowy kontrahenta prowadzony przez inny bank niż Wykonawca.
Skrócenie terminu przekazania dyspozycji w celu ich realizacji w tym samym dniu może nastąpić w wyjątkowych sytuacjach (najwyżej dwa razy w roku), po uprzednim powiadomieniu Zamawiającego przez Wykonawcę.
15. Księgowanie obciążenia rachunku Zamawiającego z tytułu dyspozycji poleceń przelewu w PLN, zleconych w trybie innym niż przelew natychmiastowy, w tym samym dniu roboczym, jeżeli przekazano te dyspozycje po ostatniej sesji elixiru, ale nie później niż do godz. 20.00 (realizacja tych dyspozycji może nastąpić w następnym dniu roboczym).
Skrócenie terminu przekazania dyspozycji w celu ich realizacji w tym samym dniu może nastąpić w wyjątkowych sytuacjach (najwyżej dwa razy w roku), po uprzednim powiadomieniu Zamawiającego przez Wykonawcę.
16. Uznanie rachunku Zamawiającego kwotami w tym samym dniu, w którym odnotowano ich wpływ do banku.
17. Sporządzanie wyciągów bankowych dotyczących operacji związanych z wypłatą wynagrodzeń dla pracowników Zamawiającego w sposób następujący:
w wyciągach bankowych będą prezentowane jedynie łączne kwoty obciążenia rachunku z tytułu wypłat wynagrodzeń, natomiast w systemie bankowości elektronicznej, dla osób do tego upoważnionych, dostępne będą zestawienia wypłat poszczególnych kwot wynagrodzeń na rzecz poszczególnych pracowników.
18. Udzielanie bieżących informacji o przyczynach niezrealizowania dyspozycji/przelewu. Oznacza to, że w przypadku, kiedy nie zostanie zrealizowana dyspozycja przelewu złożona przez Zamawiającego, osoby upoważnione do kontaktów z Wykonawcą po stronie Zamawiającego zostaną niezwłocznie poinformowane przez Wykonawcę o fakcie i przyczynach niezrealizowania tej dyspozycji.
19. Wykonawca wyznaczy konsultanta/doradcę spośród pracowników Wykonawcy tzw. Opiekuna, z którym Zamawiający będzie kontaktować się w celu omówienia wszelkich spraw bieżących związanych z obsługą bankową; Wykonawca zapewni możliwość stałego kontaktu telefonicznego, co najmniej w godzinach 9.00-17.00 i za pomocą poczty elektronicznej.
20. Środki FFW zdeponowane u Wykonawcy lokowane będą na lokatach terminowych w PLN, na warunkach nie gorszych, niż oprocentowanie WIBID skorygowane o współczynnik ewentualnej marży Wykonawcy lub podwyższone o współczynnik ew. premii, jaką Wykonawca może przyznać Zamawiającemu.
21. Zamawiający zastrzega sobie dodatkowo możliwość negocjacji oprocentowania lokat terminowych, zarówno dla środków finansowych w PLN, jak i środków finansowych w walutach innych niż PLN.
22. Wykonawca umożliwi wydawanie dyspozycji lokowania środków drogą telefoniczną przez upoważnionych pracowników Zamawiającego.
23. Wykonawca zapewni Zamawiającemu możliwość zakupu/sprzedaży walut obcych po kursie preferencyjnym w stosunku do prezentowanego w oficjalnych tabelach kursów wymiany walut Banku, umożliwi osobom upoważnionym przez Zamawiającego negocjację z przedstawicielami Wykonawcy kursu wymiany walut. Kurs preferencyjny wymiany walut będzie stosowany zarówno przy zakupie/sprzedaży walut w formie gotówkowej, jak i przy realizacji przelewów w PLN z rachunków bankowych Zamawiającego prowadzonych w walucie obcej, oraz przelewów w walucie obcej z rachunków prowadzonych w PLN.
24. Wykonawca zobowiązany jest do zapewnienia dostępu do elektronicznego systemu bankowego wraz z dostarczeniem niezbędnego oprogramowania i urządzeń dostępu. Elektroniczny system bankowy Wykonawca udostępni Zamawiającemu w wersji nakomputer oraz w wersji na telefon.
25. Zainstalowany system nie będzie generował dodatkowych kosztów telekomunikacyjnych, połączenie odbywać się będzie drogą szyfrowanego połączenia internetowego, z użyciem certyfikatów elektronicznych oraz osobistej kontroli dostępu każdego uprawnionego przez Zamawiającego Użytkownika, zabezpieczonej kodem PIN o długości minimum 6 znaków alfanumerycznych, a w przypadku zatwierdzania operacji – opartej o karty elektroniczne, tokeny, kody przesyłane drogą sms lub urządzenia biometryczne.
26. Wykonawca zobowiązany jest zapewnić pełne dostosowanie systemu do potrzeb Zamawiającego, w tym dostosowanie bazy beneficjentów dla celów sporządzania przelewów. Dostosowanie bazy beneficjentów oznacza, że obecna baza beneficjentów, posiadana przez Zamawiającego dla celów sporządzania przelewów, zostanie
zaimplementowana do zainstalowanego elektronicznego systemu bankowego w taki sposób, aby można było z niej korzystać przy sporządzaniu dyspozycji przelewów w tym systemie. Zamawiający przekaże Wykonawcy bazę beneficjentów niezwłocznie po zawarciu umowy.
27. Elektroniczny system bankowy umożliwi nadawanie nazw rachunków w celu ich identyfikacji zarówno według numeru jak i nazwy. Nazwy rachunków umieszczone obok ich numerów będą widoczne w elektronicznym systemie bankowym, na wydrukach z tego systemu i na wyciągach bankowych. Pole przeznaczone na wpisanie nazwy powinno pomieścić co najmniej 20 znaków alfanumerycznych. System powinien zapewnić możliwość odszukania (sortowania) rachunków wg ich nazwy jak i numeru.
28. Dostarczony przez Wykonawcę elektroniczny system bankowy umożliwi realizowanie i autoryzowanie co najmniej następujących czynności bankowych:
a) dokonywanie przelewów krajowych i zagranicznych (w tym przelewów skonsolidowanych, masowych, grupowych), w PLN i w walucie innej niż PLN – także z datą przyszłą realizacji przelewu,
b) zlecanie realizacji poleceń przelewów w PLN w trybie zwykłym,
c) zlecanie realizacji poleceń przelewów w PLN w trybie płatności natychmiastowej / ekspresowej,
d) zlecanie realizacji poleceń przelewów w PLN w trybie SORBNET,
e) zlecanie wypłat gotówkowych (w PLN i walucie innej niż PLN) wskazanej przez Zamawiającego osobie,
f) zakładanie lokat bankowych,
g) składanie dyspozycji wydania karty płatniczej w ciężar wskazanego w dyspozycji rachunku bankowego Zamawiającego, dyspozycji zmian limitów, zmiany ustawień karty, dyspozycji zastrzeżenia karty oraz jej zamknięcia, wydania duplikatu karty, zmiany numeru PIN,
h) składanie dyspozycji wystawienia przez Wykonawcę potwierdzeń sald dla poszczególnych rachunków bankowych prowadzonych dla Zamawiającego na wskazany w dyspozycji dzień,
i) aktualizację danych teleadresowych Zamawiającego,
j) zlecanie otwierania nowych rachunków bankowych w walucie PLN i innej walucie niż PLN,
k) zlecenie otwarcia rachunku VAT do wskazanego rachunku bankowego,
l) likwidację/zamykanie rachunków bankowych,
m) dodawanie użytkowników systemu bankowości elektronicznej, nadawanie użytkownikom odpowiednich uprawnień, określanie schematów akceptacji poszczególnych dyspozycji,
n) zlecanie wystawiania zaświadczeń dot. rachunków bankowych Zamawiającego prowadzonych przez Wykonawcę, informacji o stanie środków na rachunkach bankowych Zamawiającego dla biegłego rewidenta w związku z badaniem
sprawozdania finansowego Zamawiającego, opinii bankowych, informacji o sytuacji finansowej Zamawiającego celem przedłożenia w odpowiednich urzędach / instytucjach.
29. Elektroniczny system bankowy zapewni szybki i łatwy dostęp do aktualnych informacji o stanie środków na rachunku(ach) oraz wszystkich przeprowadzanych transakcjach, a w szczególności:
a) przy wszelkiego rodzaju transakcjach prezentować będzie co najmniej: datę transakcji, kwotę zlecenia, dane identyfikacyjne kontrahenta, nr rachunku kontrahenta, tytuł płatności,
b) tworzenie raportów za dowolny okres z operacji na poszczególnych rachunkach (z możliwością eksportu danych, do plików w formacie pdf, doc, rtf, xls, txt) – zarówno dla określonego rachunku, jak i dla grupy wybranych rachunków bankowych; raporty w formatach edytowalnych muszą mieć możliwość sortowania, filtrowania i podglądu wybranego typu operacji,
c) podgląd aktualnego salda na wybranym rachunku, lub określonej grupie rachunków,
d) sporządzanie miesięcznych zestawień operacji wykonywanych na rachunkach, do każdego rachunku oddzielnie, zawierających numer rachunku, jego nazwę (nadaną przez Zamawiającego), saldo na początek miesiąca, opisy oraz kwoty operacji, saldo na koniec miesiąca,
e) sporządzanie zestawień operacji wykonywanych na rachunkach, dla dowolnie wskazanego przedziału czasowego, do każdego rachunku oddzielnie, zawierających numer rachunku, jego nazwę (nadaną przez Zamawiającego), saldo na początek okresu, opisy oraz kwoty operacji, saldo na koniec okresu,
f) generowanie wyciągów bankowych.
Dane historyczne dotyczące operacji na rachunkach bankowych wykonawcy będą dostępne w systemie bankowości elektronicznej przez okres minimum 24 miesięcy.
Ponadto na wniosek Zamawiającego Wykonawca udostępni dane z okresu dłuższego niż 24 miesiące wstecz, zarówno z rachunków czynnych jak i zamkniętych.
30. Wykonawca zobowiązany jest umożliwić pełne zastosowanie podpisu elektronicznego w ramach elektronicznego systemu bankowego. Ponadto system podpisów elektronicznych ma być zgodny z obowiązującym u Zamawiającego systemem pełnomocnictw, zarówno odnośnie wysokości kwot, jak i uprawnień do wskazanych rachunków na różnych
poziomach autoryzacji, tzn., że system pełnomocnictw i poziomów autoryzacji ma również obejmować indywidualne limity kwotowe ograniczające uprawnienia akceptacji dla poszczególnych użytkowników systemu i automatycznie przypisywać posiadane prawa do elektronicznej kontroli dostępu w taki sposób, by uprawniony przez Zamawiającego Użytkownik mógł wykonywać operacje jedynie w ramach wykazanych pełnomocnictw i uprawnień. Wykonawca realizować będzie zmiany w poziomach autoryzacji na pisemny wniosek Zamawiającego złożony w formie papierowej lub poprzez system bankowości elektronicznej.
31. Wszelka komunikacja z Wykonawcą poprzez elektroniczny system bankowy musi spełniać wysokie wymogi bezpieczeństwa w tym w szczególności: zabezpieczenie przed manipulacją w trakcie transmisji, szyfrowaną transmisję danych, automatyczną blokadę na czas minimum 0,5 h po piątej próbie dostępu z błędnie podanym hasłem. Ponadto w ramach systemu musi być stworzony rejestr wszystkich czynności jego użytkowników. Zamawiający zobowiązany jest zabezpieczyć własną sieć teleinformatyczną oraz stacje robocze przed oprogramowaniem złośliwym i działaniami hackerskimi a nośniki kluczy podpisów elektronicznych, hasła i wszelkie kody identyfikacyjne w sposób uniemożliwiający przechwycenie ich przez osoby nieuprawnione.
32. Za skutki wejścia do systemu osób nieuprawnionych odpowiedzialność ponosi Wykonawca, przy czym Zamawiający zobowiązany jest zabezpieczyć własną sieć teleinformatyczną oraz stacje robocze przed oprogramowaniem złośliwym i działaniami hackerskimi, a nośniki kluczy podpisów elektronicznych, hasła, wszelkie kody identyfikacyjne, zabezpieczyć w sposób uniemożliwiający przechwycenie ich przez osoby nieuprawnione.
33. Wykonawca zapewni prawidłowe funkcjonowanie elektronicznego systemu bankowego (w tym niezbędny serwis, także telefoniczny). W przypadku wystąpienia zakłóceń funkcjonowania sytemu bankowości elektronicznej (całości systemu lub poszczególnych jego komponentów) Wykonawca niezwłocznie powiadomi o tym Zamawiającego (e-mail, telefon).
34. W przypadku awarii elektronicznego systemu bankowego Wykonawca zobowiązuje się do przyjmowania zleceń w wersji papierowej (w siedzibie Wykonawcy) bez dodatkowej opłaty.
II. Kod/y i nazwa CPV:
66110000-4 Usługi bankowe
III. Źródło finansowania:
Środki w ramach programów/projektów realizowanych przez Zamawiającego w ramach realizacji zadań, środki własne FFW.
IV. Miejsce i termin realizacji zamówienia:
Zamówienie będzie realizowane przez okres 36 miesięcy począwszy od dnia 01.11.2025 roku.
V. Wymagania względem Wykonawcy (kryteria podmiotowe):
1. Potencjał ekonomiczno-finansowy
Wykonawca musi wykazać, iż na koniec ostatnich dwóch lat obrotowych:
– posiadał kapitał zakładowy nie niższy niż 200 mln PLN,
– posiadał kapitał (Fundusz) własny min. 2 mld PLN.
2. Potencjał techniczny
Wykonawca musi wykazać, iż posiada minimum jeden oddział w obrębie dzielnicy Warszawa-Śródmieście, czynny w dni robocze co najmniej w godzinach 9.00 – 17.00, który świadczyć będzie usługi objęte przedmiotem zamówienia, oraz minimum jeden oddział w każdym mieście wojewódzkim w Polsce.
3. Doświadczenie
Wykonawca musi wykazać, iż w okresie ostatnich trzech lat świadczył lub świadczy obsługę bankową na rzecz co najmniej jednego podmiotu gospodarczego typu korporacyjnego, którego roczne obroty są nie niższe niż 100 mln PLN, która to usługa odpowiada swoim rodzajem i zakresem przedmiotowi zamówienia.
4. Posiadanie odpowiedniej licencji, upoważniającej do prowadzenia działalności bankowej na terenie Polski.
5. Posiadanie aktualnego na dzień składania oferty ubezpieczenia od odpowiedzialności cywilnej w zakresie prowadzonej działalności gospodarczej.
VI. Cena, kryteria oceny ofert:
1. Cena określona w ofercie winna być wyrażona w złotych polskich, w kwocie brutto na formularzu: „Oferta na świadczenie usług bankowych dla Fundacji Fundusz Współpracy” stanowiącym załącznik nr 1 do niniejszego Zapytania Ofertowego.
2. Cena podana w ofercie powinna obejmować wszystkie koszty związane z realizacją zamówienia oraz ewentualne rabaty.
3. Cena określona przez Wykonawcę na formularzu ofertowym jest ceną ryczałtową i nie będzie podlegać podwyższeniu z jakiegokolwiek tytułu w okresie obowiązywania umowy.
4. Rozliczenia między Zamawiającym a Wykonawcą dokonywane będą w złotych polskich.
5. Zamawiający dokona oceny ofert, które nie zostały odrzucone, na podstawie poniżej przedstawionych kryteriów oceny ofert.
● cena obsługi bankowej – waga (znaczenie kryterium) 80 % (liczba możliwych punktów do uzyskania – 80)
● oprocentowanie środków na rachunkach bieżących i rachunkach lokat/depozytów terminowych w PLN – waga 20 % (liczba możliwych punktów do uzyskania – 20)
6. Punkty za kryterium „Cena” zostaną obliczone według wzoru:
K1 = CN/CB x Wcob
K1 – liczba punktów w kryterium „Cena obsługi bankowej” zaokrąglona do dwóch
miejsc po przecinku
CN – cena brutto obsługi bankowej oferty najtańszej
CB – cena brutto obsługi bankowej oferty badanej
Wcob – waga kryterium „cena obsługi bankowej” = 80%
Za kryterium „cena obsługi bankowej” można otrzymać maksimum 80 punktów.
W celu obliczenia wartości ceny obsługi bankowej ofert, Wykonawca poda w złożonej ofercie wartości jednostkowe brutto poszczególnych opłat, określonych poniżej w pkt 6.1 – 6.21, a następnie dokona zsumowania tych opłat przemnożonych przez szacowane ilości operacji zgodnie z podanym niżej wzorem:
C = (50 x poz. 6.1) + (50 x poz. 6.2) + (1800 x poz. 6.3) + (28000x poz. 6.4) +
(700x poz. 6.5) + (1800 x poz. 6.6) + (1080 x poz. 6.7) + (200 x poz. 6.8) + (100 x poz. 6.9)
+ (360 x poz. 6.10) + (110 x poz. 6.11) + (3600 x poz. 6.12) + (100 x poz. 6.13) + (180 x
poz. 6.14) + (10 x poz. 6.15) + (360 x poz. 6.16) + (10 x poz. 6.17) + (36 x poz. 6.18) + (1 x
poz. 6.19) + (1 x poz. 6.20) + (1 x poz. 6.21) = …………….zł gr., (słownie złotych 00/100)
gdzie:
6.1 opłata za otwarcie rachunku (za rachunek, jednorazowo),
6.2 opłata za zamknięcie rachunku (za rachunek, jednorazowo),
6.3 opłata za prowadzenie rachunku (za rachunek, miesięczna),
6.4 opłata za wykonanie przelewu krajowego w PLN złożonego w formie
elektronicznej (za przelew, jednorazowa),
6.5 opłata za wykonanie przelewu krajowego w PLN złożonego w innej formie (za przelew, jednorazowa),
6.6 opłata za wykonanie przelewu w natychmiastowego / ekspresowego (za przelew, jednorazowa)
6.7 opłata za wykonanie przelewu płacowego, przelewu skonsolidowanego/masowego/grupowego złożonego w formie
elektronicznej (za przelew, jednorazowa),
6.8 opłata za wykonanie zlecenia wypłaty gotówkowej w złotówkach, złożonego w formie elektronicznej (za zlecenie, jednorazowa),
6.9 opłata za wykonanie zlecenia wypłaty gotówkowej w walucie obcej, złożonego w formie elektronicznej (za zlecenie, jednorazowa),
6.10 opłata za wykonanie zlecenia wypłaty gotówkowej w złotówkach, złożonego w innej formie (za zlecenie, jednorazowa),
6.11 opłata za wykonanie zlecenia wypłaty gotówkowej w walucie obcej, złożonego w innej formie (za zlecenie, jednorazowa),
6.12 maksymalna opłata za wykonanie przelewu zagranicznego złożonego w formie elektronicznej (za przelew, jednorazowa),
6.13 maksymalna opłata za wykonanie przelewu zagranicznego złożonego w innej formie (za przelew, jednorazowa),
6.14 maksymalna opłata za realizację dyspozycji wpłaty gotówkowej na rachunek bankowy (od dyspozycji, jednorazowa),
6.15 opłata za wydanie karty płatniczej w ciężar wskazanego rachunku (waluty PLN, EUR, USD; za kartę, jednorazowo),
6.16 opłata z tytułu użytkowania karty płatniczej (waluty PLN, EUR, USD; za kartę, łącznie – koszty miesięcznie),
6.17 opłata za wydanie zaświadczenia o sytuacji finansowej Zamawiającego, rachunkach bankowych prowadzonych przez Wykonawcę dla Zamawiającego, sporządzanego na zlecenie zamawiającego w celu
przedłożenia odpowiednim urzędom, organom, kontrolerom, biegłemu rewidentowi badającemu sprawozdanie finansowe zamawiającego (za wystawienie dokumentu, jednorazowo),
6.18 opłata za udostępnianie elektronicznego systemu bankowego (ryczałt, miesięczna),
6.19 koszty przyznania i obsługi linii kredytowej w rachunku bieżącym w okresie 01.11.2025-31.10.2026,
6.20 koszty przyznania i obsługi linii kredytowej w rachunku bieżącym w okresie 01.11.2026-31.10.2027,
6.21 koszty przyznania i obsługi linii kredytowej w rachunku bieżącym w okresie 01.11.2027-31.10.2028.
Cenę oferty, w części dotyczącej linii kredytowej w rachunku bieżącym (pkt 6.19, 6.20 i 6.21) należy podać jako sumę prowizji za przyznanie/uruchomienie kredytu, opłaty z tytułu administrowania kredytem, odsetek od wykorzystanego kredytu we wskazanym okresie, odsetek od niewykorzystanego kredytu (tzw. prowizja od zaangażowania). Dla celów
porównywalności ofert do wyliczenia ceny oferty, w części dotyczącej kosztów linii kredytowej w rachunku bieżącym (pkt 6.15, 6.20 i 6.21), Wykonawca przyjmie następujące założenia:
a) prowizja za przyznanie / uruchomienie linii kredytowej – wartość całkowita,
b) odsetki od wykorzystanego kredytu, obliczone za okres kredytowania wskazany w pkt 6.12, 6.20 i 6.21, obliczone poprzez pomnożenie maksymalnej wartości kredytu, tj. 1.500.000,- PLN, przez stopę oprocentowania kredytu (WIBOR 1M z dnia 30 sierpnia 2025 roku powiększony o marżę Wykonawcy),
c) odsetki od niewykorzystanego kredytu (tzw. prowizja od zaangażowania), obliczone za okres kredytowania wskazany w pkt 6.12, 6.20 i 6.21, obliczone poprzez pomnożenie maksymalnej wartości kredytu, tj. 1.500.000,- PLN, stopę procentową Wykonawcy.
W przypadku gdy suma wszystkich opłat określonych w pkt 6.1 – 6.21 w badanej ofercie będzie równa 0,00 zł, Zamawiający przyzna w kryterium „Cena obsługi bankowej” maksymalną liczbę punktów (80 pkt), przyjmując jednocześnie dla potrzeb obliczenia kryterium Cena oferty, w których C > 0,00 zł, iż Cena oferty z najniższą ceną wynosi 0,01 zł.
Wszystkie pozostałe czynności w ramach realizacji przedmiotu zamówienia Wykonawca wykona nieodpłatnie.
7. Ocena kryterium „oprocentowanie środków na rachunkach bieżących i rachunkach lokat/depozytów terminowych w PLN”. Oprocentowania środków na rachunku bieżącym w PLN oraz rachunkach lokat w PLN dokonuje się w oparciu o odpowiednią stawkę WIBID skorygowaną o:
– współczynnik marży Wykonawcy, o który obniżana będzie stawka WIBID,
– współczynnik premii udzielonej przez Wykonawcę, o który podwyższana będzie stawka WIBID.
W ramach kryterium oceniane będą następujące elementy:
a) Oprocentowanie lokat terminowych powyżej 0,5 mln PLN, waga 10 %,
b) Oprocentowanie lokat terminowych poniżej 0,5 mln PLN, waga 5 %,
c) Oprocentowanie środków na rachunku bieżącym, waga 5%.
Ocenie zamawiającego podlega współczynnik korekty oprocentowania depozytów w PLN. Ocena ta dokonana będzie po zastosowaniu poniższych wzorów, przy założeniu, że współczynnik korekty w przypadku marży pobranej przez Wykonawcę będzie miał wartość poniżej 1, a w przypadku premii – powyżej 1. Za najkorzystniejsze w poszczególnych
kryteriach uznane zostaną oferty, które uzyskają najwyższe punktacje w tych kryteriach. Liczba punktów (K2) przyznanych za kryterium „Oprocentowanie środków na rachunkach bieżących i rachunkach lokat/depozytów terminowych w PLN”, zostanie obliczona w następujący sposób:
K2 = K01+K02+K03 gdzie K01, K02 i K03 stanowią oceny punktowe poszczególnych elementów (tj.
01,02,03) kryterium „oprocentowanie środków na rachunkach bieżących i rachunkach lokat/depozytów terminowych w PLN”, obliczone w następujący sposób:
współczynnik korekty (marży/premii) banku w ofercie badanej
Ko1 = x 10 %
współczynnik korekty (marży/premii) banku w ofercie najkorzystniejszej
współczynnik korekty (marży/premii) banku w ofercie badanej
Ko2 = x 5 %
współczynnik korekty (marży/premii) banku w ofercie najkorzystniejszej
współczynnik korekty (marży/premii) banku w ofercie badanej
Ko3 = x 5 %
współczynnik korekty (marży/premii) banku w ofercie najkorzystniejszej
8. Ocena końcowa ofert zostanie obliczona jako suma punktów uzyskanych w poszczególnych kryteriach oceny ofert wg poniższego wzoru:
∑ = K1 + K2
Jako najkorzystniejsza zostanie wybrana oferta, która uzyska najkorzystniejszy bilans ceny i pozostałych kryteriów oceny ofert, spośród ofert nie podlegających odrzuceniu, tj. uzyska największą liczbę punktów.
VII. Informacje ogólne o Zamawiającym
1. Saldo środków pozostających na rachunkach bankowych Zamawiającego na dzień:
a) 31.12.2024 r. – 24.755,- tys. PLN,
b) 30.06.2025 r. – 16.995,- tys. PLN,
c) 31.08.2025 r. – 10.400,- tys. PLN,
d) Na dzień 31.12.2025 (planowane) – 25.000,- tys. PLN.
2. Planowana ilość rachunków bankowych Zamawiającego w okresie świadczenia usługi: 50,
w tym:
a) rachunki prowadzone w PLN – 50 szt.,
b) rachunki prowadzone w EUR – 5 szt.,
c) rachunki prowadzone w innych walutach – 5 szt.
3. Operacje bankowe Zamawiającego planowane w okresie realizacji umowy:
a) przeciętna miesięczna ilość przelewów krajowych składanych w formie elektronicznej – 750 szt.,
b) przeciętna miesięczna ilość przelewów krajowych składanych w innej formie – 20 szt.,
c) przeciętna miesięczna liczba przelewów krajowych skonsolidowanych /
masowych składanych w formie elektronicznej – 30 szt.,
d) przeciętna miesięczna ilość przelewów zagranicznych składanych w formie elektronicznej – 100 szt.,
e) przeciętna miesięczna ilość przelewów zagranicznych składanych w innej formie – 5 szt.
4. Operacje gotówkowe:
a) przeciętna miesięczna ilość zleceń wypłat gotówkowych w złotówkach – 5 szt.,
b) przeciętna miesięczna liczba zleceń wypłat gotówkowych w walutach obcych – 5 szt.,
c) przeciętna miesięczna liczba wpłat gotówkowych na rachunek bankowy – 5 szt.
VIII. Sposób przygotowania oferty:
1. Ofertę należy przekazać na załączonym do niniejszego Zapytania Ofertowego formularzu: „Oferta na świadczenie usług bankowych dla Fundacji Fundusz Współpracy”.
2. Oferta powinna być wypełniona na komputerze w języku polskim i złożona w formie papierowej, podpisana przez osoby uprawnione do reprezentowania Wykonawcy. Zamawiający nie dopuszcza możliwości składania ofert w formie elektronicznej.
3. Wszystkie strony oferty winny być podpisane lub parafowane przez Wykonawcę. W przypadku naniesienia przez Wykonawcę jakichkolwiek własnoręcznych zmian (poprawek) do sporządzonej oferty, wymagają one potwierdzenia przez złożenie paraf oraz opatrzenie pieczęcią upoważnionego przedstawiciela Wykonawcy lub samego Wykonawcy w miejscach, w których zmiany wprowadzono, chyba, że osoba upoważniona lub Wykonawca pieczęci nie posiada. W przeciwnym razie zmiany te nie będą uwzględniane.
4. Strony oferty winny być trwale ze sobą połączone i kolejno ponumerowane, w treści oferty winna być umieszczona informacja o ilości stron.
5. Do oferty należy załączyć wszystkie dokumenty wymienione w punkcie IX Zapytania Ofertowego. Ponadto załączyć należy pełnomocnictwo do podpisania oferty, o ile prawo do podpisania oferty nie wynika z innych dokumentów złożonych wraz z ofertą. Treść pełnomocnictwa musi jednoznacznie określać czynności, do których wykonywania pełnomocnik jest upoważniony.
6. Wykonawca może wprowadzić zmiany lub wycofać złożoną przez siebie ofertę pod warunkiem, że Zamawiający otrzyma pisemne oświadczenie Wykonawcy o wprowadzeniu zmian lub wycofaniu oferty przed terminem składania ofert.
7. Oświadczenie Wykonawcy o wprowadzeniu zmian lub wycofaniu oferty winno być przesłane Zamawiającemu, w formie pisemnej, papierowej, niezwłocznie po powzięciu przezeń decyzji o konieczności wprowadzenia zmian lub wycofaniu oferty, jednakże przed terminem składania ofert, określonym w niniejszym Zapytaniu Ofertowym. Koperta
zawierająca oświadczenie winna być odpowiednio opieczętowana (pieczątka firmowa) i oznaczona w sposób nie budzący jakichkolwiek wątpliwości, co do jej pochodzenia i przeznaczenia. Koperta winna być dodatkowo oznaczona określeniem „Zmiana treści Oferty na świadczenie usług bankowych dla Fundacji Fundusz Współpracy” lub „Wycofanie oferty na świadczenie usług bankowych dla Fundacji Fundusz Współpracy”.
8. Oferty nieczytelne lub sporządzone w sposób odmienny niż to określono w Zapytaniu Ofertowym zostaną odrzucone i nie będą podlegały ocenie Zamawiającego.
9. Pełną ofertę wraz z wymaganymi dokumentami należy złożyć w zamkniętej kopercie (opakowaniu), zaadresowanej na Zamawiającego oraz oznaczonej w sposób następujący:
„Oferta na świadczenie usług bankowych dla Fundacji Fundusz Współpracy” ul. Górnośląska 4A, 00-444 Warszawa, Marek Żyła:
– za pośrednictwem poczty lub przesyłką kurierską, lub
– osobiście w Kancelarii Fundacji Fundusz Współpracy, ul. Górnośląska 4 A, 00-444 Warszawa.
IX. Dokumenty wymagane od Wykonawcy:
1. Oferta zgodnie z Załącznikiem nr 1
2. Dla potwierdzenia spełniania warunków stawianych przez Zamawiającego, Wykonawca winien przedłożyć niżej wymienione dokumenty:
a. Aktualny odpis z właściwego rejestru albo aktualne zaświadczenie o wpisie do ewidencji działalności gospodarczej, jeżeli odrębne przepisy wymagają wpisu do rejestru lub zgłoszenia do ewidencji działalności gospodarczej wystawione nie wcześniej niż 3 miesiące przed upływem terminu składania ofert. Jeżeli Wykonawca ma siedzibę lub miejsce zamieszkania poza granicami Rzeczypospolitej Polskiej, składa dokument lub dokumenty, wystawione w kraju, w którym ma siedzibę lub miejsce zamieszkania, potwierdzające odpowiednio, że nie otwarto jego likwidacji ani nie ogłoszono upadłości.
b. Koncesja, zezwolenie lub licencja na prowadzenie działalności bankowej i realizacji usług objętych przedmiotem zamówienia na terenie Polski, jeżeli ustawy nakładają obowiązek ich posiadania w zakresie objętym niniejszym zamówieniem.
c. Polisa lub inny dokument ubezpieczenia potwierdzający, że Wykonawca jest ubezpieczony od odpowiedzialności cywilnej w zakresie prowadzonej działalności gospodarczej. Jeżeli Wykonawca ma siedzibę lub miejsce zamieszkania poza granicami Rzeczypospolitej Polskiej, składa dokument lub dokumenty, wystawione w kraju, w którym ma siedzibę lub miejsce zamieszkania, potwierdzające, że jest ubezpieczony od odpowiedzialności cywilnej w ramach prowadzonej działalności gospodarczej.
d. Bilans, rachunek zysków i strat oraz zestawienie zmian w kapitale własnym za ostatnie 2 lata obrotowe, a jeżeli okres prowadzenia działalności jest krótszy – za ten okres. Wyżej wymienione dokumenty mają potwierdzać posiadanie przez
Wykonawcę na koniec ostatnich dwóch lat obrotowych:
– kapitału zakładowego nie niższego niż 200 mln PLN,
– kapitału (funduszu) własnego w wysokości min. 2 mld PLN.
e. Oświadczenie, że w okresie ostatnich 3 lat Wykonawca/-y obsługiwał/-li minimum jeden podmiot korporacyjny, którego roczne obroty nie były niższe niż 100 mln PLN,
a rodzaj i zakres świadczonych na jego rzecz usług w ramach obsługi bankowej odpowiada/-ł przedmiotowi zamówienia.
f. Wykaz placówek (oddziałów lub fili) działających na terenie dzielnicy Warszawa-Śródmieście czynnych w dni robocze co najmniej w godzinach 9.00 do 17.00, świadczących usługi objęte przedmiotem zamówienia. Wszystkie wymienione wyżej dokumenty winny być złożone w oryginale lub kserokopii potwierdzonej za zgodność
z oryginałem przez Wykonawcęlub upoważnionego przedstawiciela Wykonawcy. Potwierdzenie za zgodność z oryginałem powinno być dokonane na każdej zapisanej stronie.
X. Osoba z FFW uprawniona do kontaktu:
Pan/i Marek Żyła tel. +48 602 617 888, adres e-mail: mzyla@cofund.org.pl
XI. Ofertę należy przekazać w terminie do: 24 października 2025 r. do godz. 12.00
XII. Inne postanowienia
1. Zamawiający dokona wyboru oferty, w oparciu o kryteria oceny ofert.
2. Niniejsze Zapytanie Ofertowe nie stanowi zobowiązania Fundacji Fundusz Współpracy do zawarcia umowy.
3. Termin związania ofertą: 60 dni od zakończenia terminu składania ofert.
4. Zamawiający zastrzega sobie prawo do unieważnienia prowadzonego zapytania bez podania przyczyny w każdym czasie, również po złożeniu i rozpatrzeniu ofert, a także zastrzega sobie możliwość nie dokonania wyboru.
5. Zamawiający może prowadzić negocjacje cenowe z Oferentem, którego oferta została wybrana.
6. Po wyborze najkorzystniejszej oferty Zamawiający wezwie niezwłocznie oferenta, który złożył najkorzystniejszą ofertę do zawarcia umowy. Jeżeli w terminie 7 dni od wezwania do podpisania umowy oferent nie zawrze umowy, zamawiający może podjąć negocjacje z oferentem, którego oferta była następna w kolejności.
7. Od dokonanego wyboru nie przewiduje się odwołań.
XIII. Obowiązki Administratora Danych związane z ochroną danych osobowych
1. Administratorem danych osobowych zawartych w ofercie jest Fundacja „Fundusz Współpracy”, (dalej: „ADMINISTRATOR”), z siedzibą: ul. Górnośląska 4a, 00-444 Warszawa. Z Administratorem można się kontaktować pisemnie, za pomocą poczty tradycyjnej na adres: ul. Górnośląska 4a, 00-444 Warszawa lub drogą e-mailową pod
adresem: cofund@cofund.org.pl.
2. Administrator wyznaczył Inspektora Ochrony Danych, z którym można się skontaktować pod adresem mailowym: iodo@cofund.org.pl.
3. Dane osobowe są przetwarzane na podstawie Rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2016/679 z dnia 27 kwietnia 2016 r. w sprawie ochrony osób fizycznych w związku z przetwarzaniem danych osobowych i w sprawie swobodnego przepływu takich danych oraz uchylenia dyrektywy 95/46/WE (ogólne rozporządzenie o ochronie danych).
4. Dane osobowe będą przetwarzane w celu:
a. przyjęcia i oceny złożonej oferty na usługi z zakresu kompleksowej obsługi bankowej
Fundacji Fundusz Współpracy oraz podjęcia decyzji w zakresie wyboru Wykonawcy – art. 6 ust. 1 lit. b RODO;
b. wykonania obowiązków prawnych nałożonych na Administratora – art. 6 ust. 1 lit. c RODO;
c. w celu ustalenia i dochodzenia roszczeń lub obrony przed roszczeniami – art. 6 ust. 1 lit. f RODO.
Dane Oferentów, którzy nie zostaną wybrani będą przetwarzane przez 3 lata od momentu zakończenia postępowania natomiast dane Wykonawcy, który zostanie wybrany będą przetwarzane przez 5 lat od zakończenia roku kalendarzowego, w którym zakończono wykonywanie usługi.
1. Dane osobowe pochodzą od oferenta.
2. Administrator nie zamierza przekazywać danych do państwa trzeciego lub organizacji międzynarodowej.
3. Administrator będzie przekazywał dane osobowe innym podmiotom, tylko na podstawie przepisów prawa, a także na podstawie zawartych umów powierzenia przetwarzania danych osobowych, w szczególności do dostawców systemów informatycznych m.in. Microsoft.
4. Posiada Pani/Pan prawo do:
a) żądania dostępu do danych osobowych, ich sprostowania, usunięcia lub ograniczenia przetwarzania;
b) wniesienia sprzeciwu wobec przetwarzania, a także prawo do przenoszenia danych;
c) wniesienia skargi na działania Administratora do Prezesa Urzędu Ochrony Danych Osobowych.
5. Dane osobowe pochodzą od oferenta.
6. Administrator nie zamierza przekazywać danych do państwa trzeciego lub organizacji międzynarodowej.
7. Administrator będzie przekazywał dane osobowe innym podmiotom, tylko na podstawie przepisów
prawa, a także na podstawie zawartych umów powierzenia przetwarzania danych osobowych, w szczególności do dostawców systemów informatycznych m.in. Microsoft.
8. Posiada Pani/Pan prawo do:
a) żądania dostępu do danych osobowych, ich sprostowania, usunięcia lub ograniczenia przetwarzania;
b) wniesienia sprzeciwu wobec przetwarzania, a także prawo do przenoszenia danych;
c) wniesienia skargi na działania Administratora do Prezesa Urzędu Ochrony Danych Osobowych.
9. Podanie danych osobowych jest niezbędne, aby złożyć ofertę.
10. Administrator nie przewiduje zautomatyzowanego podejmowania decyzji.
